先日、投資の勉強を始めたばかりの方に、どういう本をお勧めしたかという記事を書きましたが、今回はその続きです。その方から、次に何を読んだらよいかと尋ねられましたので、またまたいろいろ考えましたが、思い切って、この本をお勧めしました。
この本は、シーゲル教授の「株式投資」の続編です。 （日本で出版されたのは、「株式投資の未来」が先ですが、「株式投資」の方が先に書かれた本です） シーゲル教授は、「株式投資」を書いていたころは、「・・・わたしは、株式で資産を運用するなら、幅広く市場をカバーするインデックスと連動させる方法がいちばんだと説いた。たとえばS&P５００種や、ウィルシャー５０００種などだ。」（「株式投資の未来」序文より）と考えていましたが、その後考えを改め、インデックス投資以上にリターンが上がる方法があることを、過去50年のデータをもとに実証しました。それを書いたのがこの「株式投資の未来」です。 ところで、この本を書いた後、シーゲル教授はさらに投資に関する考え方を少し変えたようです。 「雄牛と熊と欲豚と」さんのこの記事を参考にしてください。 http://401k.sblo.jp/article/3923817.html またまた話題が変わりますが、このシーゲル教授の考え方に共鳴する投資家たちが集まっているのが、２ちゃんねるのこのスレッドです。 シーゲル派の株式投資【動かざること山の如し】 http://live27.2ch.net/test/read.cgi/market/1193400083/ 低レベルのスレッドが立ち並ぶ２ちゃんねる投資板の中で異彩を放っているこのスレッドでは、日々高度な議論が戦わされています。 とりあえず、このスレッドの１をコピペします。 1 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2007/10/26(金) 21:01:23.60 Ca525uSF0 見当たらないので立てた。 このスレは、シーゲル博士の投資手法全般について、日本人が実践するための シーゲル派のためのスレッドです。 シーゲル先生のＤ−Ｉ−Ｖ指針 （最強ポートフォリオ） ①債券？ インフレに勝てんのじゃ! 長期投資なら株式全力で逝け！ ②低コストの世界分散インデックスに投資じゃ！、売却禁止！ 相場の波は全て裸で浴びるのじゃ！ ③市場平均じゃ満足できんだと！ そんな欲張りさんには、高配当銘柄の配当金再投資が最高じゃ！ ④まぁ、とにかく「ばりえーしょん」が大事なのじゃ！ 続きはワシの本を買って読め！ ジェレミー・シーゲルとは ペンシルベニア大学ウォートン・スクール教授（金融論）。コロンビア大学卒業、MITで経済学博士取得。 金融市場に詳しく、CNN、CNBCなどでコメンテーターとしてたびたび登場。 ウォールストリート・ジャーナル、バロンズ、フィナンシャル・タイムズのコラムニスト。JPモルガンでの教育研修トレーニングを担当。 著書 「株式投資 長期投資で成功するための完全ガイド」 ttp://tradersshop.i-navi.biz/detail_2456.html 200年間の市場データに基づき株式投資の最適戦略を明らかにした画期的名著。 長期的なスタンスで株式投資に取り組むうえで欠かせない知識を凝縮。 過去200年以上にわたるアメリカ株式市場のデータを綿密に分析し、株式長期投資の優位性を具体的な数値で示している。 「株式投資の未来~永続する会社が本当の利益をもたらす」 http://tradersshop.i-navi.biz/detail_2385.html 投資家に本当の利益をもたらすのは、企業の急成長ではなく永続である――株式投資の常識を覆し、銘柄選択のあるべき 姿を提示した、株式投資の新しい教科書。 成長株投資や割安株投資の誤り、そしてバフェット流のバリュー投資手法の正しさを、過去100年以上の膨大な市場データ をもとに立証。長期投資のバイブルとして知られる前著『Stocks for the Long Run』の結論をもう一歩掘り下げ、「成長の罠」に陥ることなく、市場平均を上回るリターンをもたらす銘柄を突きとめた。どの銘柄に、どのように資金を配分すれば、長期的に資産を積み上げることができるのか、そのための戦略を具体的に紹介する。全米ベストセラー。すべての投資家必読の一冊。 で、個人的に壺にはまったレスをコピペしてみます。 732 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/04(日) 21:35:23.02 iD3bpVPE0 ちょっと自分の投資戦略の考えをまとめる為、シーゲル戦法とバフェット戦法を混ぜた 長期戦略プランを考察してみた。 名称 シゲバフェット戦法 基本戦略株式バイアンドホールド戦法。 ・ワールドインデックス＝４０％（比率は適当、後で考察） ・その他＝６０％ その他の内訳 ・バリュー戦略（バフェット戦略）＋高配当戦略＋セクター戦略を基本として この3種が重複する銘柄を中心に投資する。 アホ経営者でも儲かる事業（商品）を厳選して該当株がセールの時に投資するバフェット戦法 だが、保有銘柄がバブル化すれば売却するバフェットさんと違い、俺は繁派なので売却しない ですみそうな銘柄を探したい。 もちろん、英語力の乏しい俺に、米国企業の情報を収集して銘柄選択するテクは無いと断言できる！ 日本株なら情報も集まるが、日本株に関してバフェットが長期保有したがるような該当銘柄は無いだ ろうと勝手に結論した。 理由は全体的にＲＯＥが低く、配当悪く、株主を重視しない風土。無理して日本に投資しなくても、米国 に美味しい企業が沢山ある。 日本株はワールドインデックスに含まれる分とTOPIXが大暴落した時に適当にETFで買い増しする程度 で良しとした。 以降続く 733 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/04(日) 21:35:55.97 iD3bpVPE0 さて、バフェット爺さんの経験と知識にタダ乗り戦略するのでバークシャー保有 銘柄を大体調べて、俺のメイン証券会社の楽天で購入可能な銘柄をセクター別に 一覧にした。一部、すでにバフェ爺が売却済みの銘柄もあるかもしれんが、その 辺は指摘よろ。 テイッカー、企業名、セクター、関連サイト(07年末時点の入手額と評価額) ・KO=THE COCA-COLA COMPANY（食品）1299万ドル→12274万ドル ttp://www.coca-cola.com/glp/d/index.html ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=KO ・KFT=KRAFT FOODS INC.（食品）4152万ドル→4059万ドル ttp://www.kraft.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=KFT ・BUD=ANHEUSER-BUSCH COMPANIES, INC.（飲料) ttp://www.anheuser-busch.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=bud ・WMT=WAL-MART STORES, INC.（小売）942万ドル→948万ドル ttp://www.walmart.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=wmt ・PG=THE PROCTER & GAMBLE COMPANY（ﾄｲﾚﾀﾘｰ)1030万ドル→7450万ドル ttp://www.pg.com/en_US/index.jhtml ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=PG ・JNJ=JOHNSON & JOHNSON（医薬品他)3943万ドル→4287万ドル ttp://www.jnj.com/connect/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=jnj ・COP=CONOCOPHILLIPS（石油） ttp://www.conocophillips.com/index.htm ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=cop ・MCO=MOODY'S CORPORATION(金融格付) ttp://www.moodys.com/moodys/cust/default.asp ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=mco ・AXP=AMERICAN EXPRESS COMPANY(ｶｰﾄﾞ)1287万ドル→7887万ドル ttps://home.americanexpress.com/home/mt_personal.shtml? ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=AXP ・WFC=WELLS FARGO & COMPANY（銀行)6677万ドル→9160万ドル ttps://www.wellsfargo.com/home.jhtml ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=wfc ・USB=U.S. BANCORP＝(銀行)2417万ドル→2386万ドル ttp://www.ubs.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=usb ・AMP=AMERIPRISE FINANCIAL, INC.(金融証券） ttp://www.ameriprise.com/amp/default-refresh.asp ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=AMP ・NKE=NIKE, INC.(靴、スポーツ用品) ttp://www.nike.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=nke ・GE＝GENERAL ELECTRIC COMPANY（コングロマリット） ttp://www.uhc.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=ge ・UNH＝UNITEDHEALTH GROUP INCORPORATED（医療ｻｰﾋﾞｽ） ttp://www.uhc.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=unh ・BNI=BURLINGTON NORTHERN SANTA FE（運輸） ttp://www.bnsf.com/ ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=bni 734 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/04(日) 21:36:46.83 iD3bpVPE0 次にシーゲル推奨セクターの生活必需品、ヘルスケア、エネルギー と過去にリターンが高かった銘柄で、上記に含まれない銘柄をピック アップしてみた。楽天扱い以外は入れてない。 エネルギーセクター XOM=EXXON MOBIL CORPORATION 石油 ttp://www.exxon.mobil.com/ BP=BP P.L.C. - ADR 石油 ttp://www.bp.com/home.do?categoryId=1 生活必需品 MO=ALTRIA GROUP, INC. 食品タバコ ttp://www.philipmorris.com/ PM=PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC. タバコ ttp://www.pmintl.com/ PEP=PEPSICO, INC. 飲料 ttp://www.pepsico.com/ K=KELLOGG COMPANY 食品 ttp://www.kelloggs.com/ HNZ=H. J. HEINZ COMPANY 食品 ttp://www.heinz.com/ ヘルスケア MRK=MERCK & CO., INC. 医薬品 ttp://www.merck.com/ ABT=ABBOTT LABORATORIES 医薬品 ttp://www.abbott.com/ PFE=PFIZER INC. 医薬品 ttp://www.pfizer.com/ 金融 JPM=JPMORGAN CHASE & CO. 金融 ttp://www.jpmorgan.com/ 参考 セクター別ETF ttp://www.ishares.com/home.htm KXI=iSHARES S&P GLOBALCONSUMER STAPLES SECTOR 生活必需品 ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=kxi IXC=iSHARES S&P GLOBAL ENERGY SECTOR ヘルスケア ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=ixj IXJ=iSHARES GLOBAL HEALTHCARE SECTOR ttp://moneycentral.msn.com/detail/stock_quote?Symbol=ixc さて、 ここから上記の銘柄を繁派、バフェット派思考で分析して絞るのだが、 この他にも問題山積で、 ・セール中の銘柄を購入する資金をどうするか？ 高値の保有銘柄を売却して資金 を作るのか、$ＭＭＦを何割か混ぜてそれで買いますのか？ ・新興国の株をどうしよう？ ACWIで済ます、EEM購入、アクティブ投資信託で対応、国別ETFで対応などなど ・ヨーロッパの個別銘柄、該当3セクターをどうするか？ ・バリュー系ＥＴＦの扱いが始まったら、それを組み込むか？ ・グローバル小型株をどうするか？ ・・・疲れたので今度にしよう。 あと、これは入れないとおかしいだろうって銘柄あれば適当に指摘 して欲しい。楽天扱い無くても可なんで、補足していく。 735 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/04(日) 22:03:34.44 dkcaYC6h0 エネルギーセクター TOTとCVXは？ 生活必需品 BTI、DEO、NSRGYは欧州の銘柄。 ヘルスケア バークシャーはGSKを買っている。 あと、sanoviなんとかも買っている。 金融 配当利回りが高いのは英国金融会社。 HSBC、バークレーズなど。 バフェット戦略を取りたかったらBRK-Bだけ買っとけばいいのでは。 736 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/04(日) 22:29:41.59 iD3bpVPE0 >>735 Firstradeあたりに口座作らないと買えない銘柄多いな・・・。 BRK-B買えば早いのは分かるが、完全にバフェット銘柄で固めるつもりも無いし。 CVXを追加。 CVX=CHEVRON CORPORATION 石油 ttp://www.chevron.com/ ＴＯＴは知らなかった。調べとく。 生活必需品 全部楽天では無理だが無視できない銘柄なんで追加。 BTI=British American Tobacco ttp://www.bat.com/ DEO=DIAGEO ttp://www.diageo.com/en-row/homepage.htm NSRGY=Nestle ttp://www.nestle.com/ ヘルスケア GSK=GLAXOSMITHKLINE PLC - ADR ttp://www.gsk.com/ 金融にHSBCとバークレーを追加。 BCS=BARCLAYS PLC - ADR ttp://www.barclays.co.uk/ HBC=HSBC HOLDINGS PLC - ADR ttp://www.hsbc.co.uk/1/2/ どんどん、増えやがるぜ！ とても全部は買えねぇよ。 737 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/04(日) 23:39:31.94 m2/Ay1gv0 要約するとＥＴＦ買えってことでおｋ？ 738 名前：名無しさん＠お金いっぱい。 投稿日：2008/05/05(月) 00:05:25.42 q+q7j0kh0 要約しすぎ。 ：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：： なんだか散漫になってしまったので引用は以上にしますが、くだらない投資本を100冊読むよりこのスレッド全体を熟読しといたほうがいいのではと真剣に思います。 では。  |
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いささか旧聞に属しますが、5月1日付けで、新生銀行から他行への振込みが、月1回まで無料に改悪されました。
http://www.shinseibank.com/investors/common/news/pdf/pdf2008/080501ft_j.pdf とりあえず、野村信託銀行の無料送金キャンペーンが終わらないことを祈るばかりです。 （野村信託銀行だと、コンビニのATMなどから野村證券に入金でき、そこから野村信託銀行にお金を移せるので、便利に使えると思います。野村信託銀行に口座を作りたい方は、まず野村證券に（オンラインで）口座を開く必要があります。そして、野村證券に口座ができたら、野村ホームトレードにログインして、そこからオンラインで野村信託銀行の口座開設の申し込みをすることになります。2度手間で面倒ですが、いったん口座を作ってしまえば、かなり使い勝手がいいので、それだけの価値はあると思います。） |
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最近、投資を勉強し始めたばかりの方に、どんな本をお勧めするのがいいのかを考える機会があり、いろいろ考えた結果、やはり、この２冊をお勧めすることにしました。
「臆病者のための株入門」は、1章から3章は読み流していいと思います。4章以降から熟読されたほうがいいと思います。 「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術」は、投資の勉強を始めたばかりの人には、かなり高度な内容だと思うので、最初から全部理解しようとせず、読み流す程度でいいと思います。ただし、1章は「臆病者〜」の復習的内容なので、しっかり読まれたほうがいいと思います。 補足点として、橘玲さんはこれらの本の中で、「世界株ポートフォリオを保有する」手段として「MSCIコクサイ」を勧めていますが、MSCIコクサイには、日本株が含まれていないので、今までは、それを別に買う必要がありました。しかし、最近、iSharesから、ACWIというETFが出ましたので、今では、これ1本買うだけで、世界株ポートフォリオが完成します。 参考URL http://401k.sblo.jp/article/9792470.html （この時点では、準備中となってますが、もう上場されてます） |
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インデックス投資をされている方は、ドルコスト法で投資されている方が多いと思いますが、以前このブログでご紹介した「投資4つの黄金則」の中で、ドルコスト法をしのぐ投資法として紹介されていたvalue averaging法について、解説した本が新版で出ていた（長らく絶版になっていた）のでご紹介します。
ドルコスト法は、例えば、毎月100ドル分の価値にあたるETFを購入して行く、という方法ですが、value averaging法は、例えば、合計資産価値が、1月に100ドル分、2月に200ドル分、・・・、12月に1200ドル分になるように積み立てる方法です。当然、そのETFが値下がりした時は多く買うことになり、値上がりした時は少なく買い、さらに値上がりした場合は売却することもありえます。 アメリカのアマゾンでの書評 http://www.amazon.com/Value-Averaging-Strategy-Investment-Classics/dp/0470049774/ref=pd_bbs_sr_1?ie=UTF8&s=books&qid=1208749827&sr=8-1 を見る限りでは、非常に好意的に受け止められているようです。 wikipediaにも、記事が載っていますので参考にしてください。 http://en.wikipedia.org/wiki/Value_averaging |
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以前記事にした投資信託「盆栽名人」ですが、ネットをふらふらしていたら、こんな記事をみつけたので、いまさらですがご紹介します。
絶望的な投資信託「盆栽名人」のコピペ チラシの裏 要約すると、「タネ銭が3分の1に下がったので償還します、って胴元が言ったら、皆が続けろって文句いったんで、続けたら、もう一段下げちゃいました」ってことのようです。 ショートストラングル、恐るべしですね。 ちなみにここ数年のチャートはこちらです。 http://quote.yahoo.co.jp/q?s=4431104C&d=c&k=c3&a=v&p=s&t=5y&l=off&z=m&q=l 内容を見ると、なんと全額「キャッシュ」 2441円からピクリとも動いていません。このまま償還日までキャッシュのまま行くんでしょうね。 |
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最近、SPA!の記者さんからコンタクトがあり、増刊号（YenSPA!）でETFの特集をされるとのことで、取材を受けました。
自分の投資方針、ポートフォリオ、持っている銘柄などを聞かれました。 投資方針については、「自分は効率的市場仮説を信じているので、凡人である自分が市場を出し抜いて高い利益を上げられるとは思えない。そこで、世界経済の発展と同程度のリターンが得られるように、�米国、�米国を除く全世界、�新興国にバランスよくインデックスファンド（またはETF）で投資している。その際に、各種手数料や為替のスプレッドが足をひっぱるので、なるべく手数料が安くなるようにすると、IBを含む海外証券会社を使う今のやり方が最善と考えている。」と答えました。 ポートフォリオについては、「ドル建てで米国の証券会社でETFを主体とした投資（要は株式）が3割程度、残りは日本円の現金、日本の個別株や債券などは一切持っていない。しかしもっとも大きな資産は、毎月キャッシュフローを確実に生み出す自分の体なので、健康には充分気をつけ、食事と定期的な運動、上部と下部の内視鏡を含む検診を欠かさない」と答えました。（実際、取材当日も大腸ファイバーを受けた直後で、おなかの中をからっぽにしないといけなかったので大変でした） 持っている銘柄は、「VFINX、SPY、VTI、VTV、VEU、EFV、EEM、VWO」なので、そのとおりお答えしました。 他の人に対して話すということで、自分の中で持っている投資の方針を、改めて考え直す良い機会になりました。 |
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以前の記事で、http://komazawapark.blog99.fc2.com/blog-entry-2.htmlにおいて、格安の海外送金経路について記載しましたが、最近、野村信託銀行に口座を開いたので、それを使った方法を記載しておきます。
なお、前提として、メインバンクが三菱東京UFJであり、野村信託銀行（野村證券に口座があればオンラインで簡単に口座開設できます）、Interactive Brokers（IB)、Union Bank of California（UBOC、三菱東京UFJ銀行に口座があれば、同銀行のホームページから簡単に口座開設が申し込めます）、Firstrade証券にそれぞれ口座がすでに開設済みとします。 �〇杏�東京UFJから、野村ホームトレードを使って、クイック入金（オンライン）で、野村證券の口座に入金。野村證券から野村信託銀行に振込みする（いずれも手数料無料） �¬鄲漆�託銀行から、オンラインでIBに送金する（送金先はシティバンク銀行の本店、口座番号は10桁でなく下7桁で9170403、口座は当座で、自分のアカウントナンバー（Uで始まるもの）と、英語で自分の名前を入れ、相手はインタラクティブブローカーズエルエルシーとする。手数料は野村信託銀行のキャンペーンのため、当分の間、月何回でも無料） ��IBで、円からドルに両替（両替手数料2ドル50セント、為替のスプレッドはおそらく２〜３銭。ただしIBは月最低利用料が10ドルなので、逆に言えば、月1回送金する人は手数料10ドル、2ヶ月に1回しか送金しない人は手数料20ドル、逆に月4回送金する人は手数料2ドル50セントと考えることもできます） ��IBからUBOCへ、ACH（Automated Clearing House）を用いて送金（月1回までは手数料無料、それ以上は1回につき1ドル） ��UBOCからFirstrade証券へ、ACHを用いて送金（手数料無料） 海外送金については、皆さんそれなりに工夫されていると思いますが、現在為替が乱高下しているので、この激安コース（しかも全てオンラインですみます）で、月数回に分けてドル転しながら送金するのが、リスクが分散されて悪くないやり方だと思います。 |
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たまたま、「おもてなしの空間」というサイトで、Interactive Brokersへ、野村信託銀行から送金できたという情報を見つけたので、ご紹介します。
http://d.hatena.ne.jp/amt/20071203/NomuraToIB をご覧下さい。 野村信託銀行は、キャンペーンの間、当面振り込み手数料が無料です。最近、新生銀行が、振込み手数料無料の回数を段々少なく制限してきているので、この方法は役に立ちそうです。 「おもてなしの空間」の管理人様、ありがとうございました。 蛇足ですが、備考欄等を利用して、自分のUで始まるアカウントナンバーと、ローマ字の自分の名前を伝えることと、いつものように、IBのサイトで、送金しましたというnoticeをするのを忘れないようにしたいと思います（つい忘れがちなので）。 |
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ちょいと古い話なんですが、「オサーンの投資生活」http://www.ystyle.biz/weblog/さんと「バニラコークの投資日記」http://yescokeyes.exblog.jp/7492791/さんのところで、UBOCからW-8 BENフォームの再提出を求められたという記事を今頃になって読みまして、最近そんな手紙来なかったけど大丈夫かなぁと思って、UBOCのカスタマーサービスに電話してみました。日本語のサービスがあるはずなんですが、なぜかそこにかけたのに、出たのはアメリカ人で、「日本語で話していい？」って英語で聞いたらダメといわれたので、しょうがないのでつたない英語で聞いたところによれば、僕の口座はUBOCのW-8 BENフォームの再提出は必要ないとの事でした。なんだか訳のわからない話でしたが、とりあえず自己解決しました。なんで他の人は再提出が必要で僕は必要ないのかと聞いたら、この書類は利子についての書類だから〇△×（よく聞き取れず）といわれました。多分口座残高が少なかったんでしょう。ショボーン。
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ちょっと古い話で恐縮ですが、8月初めごろに、Interactive Brokersから、パスコードの表が書かれたクレジットカード大のカードが入った手紙が送られてきました。
Account Managementから、User Managementのリンクに入って、パスコードの表にそって、数字を入力して、パスコードのカードの認証を2週間以内にしないと、IBの機能のいくつかが使えなくなりますと書いてありました。 僕は、個人的なことですが、愛猫が病気をして亡くなった時期だったので、ばたばたして、つい２，３日前まで認証をしてませんでした。 8月25日に、手紙に書かれた手順にそって、おそるおそる認証をしてみると、ちゃんと認証できました。次に、TraderWorkstationを立ち上げてみると、IDとパスワードを入れても全然ログインできません。焦りましたが、よく考えてみたら、土日は、IBのTraderWorkstationはそもそもログインできないのを忘れていました。月曜を待って、先ほどTraderWorkstationにログインしてみたら、再度、パスコードの表にそって、数字を入力することを求められ、その認証が終わったら、問題なくTraderWorkstationが立ち上がりました。とりあえずほっとしました。 |
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今月も、いつもの月と同様に、VTIとVEUをfirstradeで2000ドルずつ買いました。円高、株安ですのでお買い得でした。
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IBへの送金ですが、IBの（東京支店へ送金という）インストラクションを無視して、シティバンク銀行の言うとおり、本店（口座はいままでどおり10桁中の下7桁（9170403）で、当座を指定して送金したら、ちゃんとその日のうちにIBに届いていました。
とりあえず、ご報告まで。 |
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先日、IBへの送金先が変わるという話を書きましたが、今日、IBでwire transferのconfirmationをしたところでは、送金先はcitibank N.A.のTokyo branchのままになっていました。今日もう一度シティバンクに電話して確かめたところでは、東京支店は本店に名前が変わっているので、本店として、同じアカウントナンバーで送金してほしいとのことでした。IBも、古い情報を載せずに、きちんと新しい情報に更新していただきたいものです。（古い情報のままでも、多分シティバンク側で対応はしてくれるのでしょうが、送金に使用した新生銀行の話では、最悪の場合、組戻しで、振込した資金が戻ってきてしまったりすることがあるようです。
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今、株が下がりまくっているので、余剰資金の置いてあるfirstradeでVTIとVEUをがっつり買わせていただきました。できれば全財産ぶち込みたいところです。もうすこし新生銀行からIB経由で資金を入れておこうと思います。
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2007年7月1日より、シティバンクエヌエイは、新たに設立されたシティバンク銀行株式会社に事業譲渡され、承継されることになりました。
シティバンクのカスタマーサービスに聞いたところでは、これに伴い、シティバンク東京支店への振込は、今後、シティバンク「本店」への送金になるそうです。（振り込み番号は変わりません） Interactive Brokersで、円送金で、シティバンク東京支店の口座番号0159170403にいままで振り込んでいた人は、これからはシティバンク銀行本店の口座番号0159170403に振り込むことになります。 |
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多少古い本で恐縮ですが、本村美彦の「売られ続ける日本、買い漁るアメリカ」を買って読んでいます。
" target="_blank"> アメリカの米国通商代表部（USTR）が日本に突きつけた要求どおりに、ここ数年間の日本の政策が決まってしまっており、日本の下流社会化と米国の植民地化が着々と進んでいるという怖い内容です。 読んでみると、確かにその通りと腑に落ちる点が多々あります。 投資家の防衛策としては、次の選挙に自民党に入れないことと、自分の資産を日本からなるべく切り離して行くことぐらいしかないような気がします。 |
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日経新聞に、気になる記事が載っていたので、消える前に転載します。
：：：：：：：：：：：：：：：：：：：： 92―96年入社社員の年金、学生時代の分で統合漏れも 4年制大学を卒業して1992―96年に就職した会社員の大部分で、大学時代の国民年金の加入記録が基礎年金番号に統合されていないことが明らかになった。学生時代に払った国民年金の記録が、就職後に加入した会社の厚生年金の記録につながらず、約5000万件のさまよう年金記録の一部になっている。該当者は社会保険事務所に出向いて手続きをしないと、将来の年金受取額が減ることになる。 91年4月から20歳以上の学生にも国民年金への加入が義務付けられた。収入のない学生に代わって親などが払う例が多かった。この学生が卒業後に会社員になって厚生年金に入ると国民年金とは別の年金番号が付き、二つの年金記録が分断されたままになった。 ：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：： 僕はこの条件にぴったり当てはまるので、社会保険庁の「年金加入記録照会・年金見込額試算・年金個人情報提供サービス」 http://www4.sia.go.jp/sodan/nenkin/simulate/index.htm を使って問い合わせしてみました。結果は見事にビンゴで、学生時代に加入していた国民年金が統合されていませんでした。もよりの社会保険庁に電話したところ、書類を送るので、必要事項を記入して、国民年金手帳と厚生年金手帳のコピーを添付して送り返してほしいとのこと。今日さっそく送り返しました。 もし条件に当てはまっていて、問い合わせがまだの方は、早急に社会保険庁に確認することをお勧めします。 |
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今月も、50万円、新生銀行経由でInteractual Brokersに入金しました。円安で最悪のタイミングだとは思いますが、淡々とドルに両替してETFを買って行きたいと思います。
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ACHでの資金の移動に意外と時間がかかり、やっとFirstradeでEFVが6000ドル分買えました。これで、米国株と世界株で、多少バリュー投資ができたことになります。
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口座開設のキャンペーンに釣られてつい開設したFXCMの口座ですが、会員向けに毎週ヘッジファンドレポートを出しています。日本語でヘッジファンドのレポートを定期的に読めるのはなかなか他には無いようです。外為どっとコムの「バロンズ拾い読み」もそうですが、FX会社はなかなか役に立ちますね。
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下がっていた株価が少し戻ってきたので、EFAをinteractive brokersで売りました。75株を80.18で買って80.08で売ったので、7.5ドルの損失です。
EFAよりEFVの方が、expense ratioは0.35%に対して0.40%とやや高めですが、パフォーマンスはいいので乗り換えようと思ったのです。ところがInteractive BrokersではなぜかEFVの買いが約定しません。（以前もVEUで同じことが何度も起こりました。IBは板が薄いのでしょうか） しょうがないので、資金をACHでUBOC経由でFirstradeに送って、Firstradeで買うことにしました。これでEFVを買うのが数日遅れてしまいます。さて、それが吉と出るか凶と出るか。楽しみです。 |
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麗しのバフェット銘柄
を読んでいたら、金融電卓を使って計算するところが何度も出てきました。で、なんだか読んでいるうちに、金融電卓が買いたくなってきました。調べてみると、20年以上もベストセラーとして使われているヒューレットパッカードの金融電卓HP12cの、25周年モデルをアマゾンで売っていました。 さっそく注文してみました。英語のマニュアルしか付いてませんが、日本語のマニュアルはここからダウンロードできます。文字がつぶれていて、読みにくいですが、まあがまんしましょう。 http://h10025.www1.hp.com/ewfrf/wc/manualCategory?lc=ja&cc=jp&lang=ja&product=81575&dlc=ja& ブログを検索してみると、HP12cを長年使っている人もいるようです。 http://homepage.mac.com/naoyuki_hashimoto/iblog/C909010522/E652885116/index.html 注文して1日ほどで、宅急便で届きました。機能が多すぎて、使いこなすのに時間がかかりそうですが、楽しいガジェットがひとつ増えたという感じです。使っているとなんだかMBAの学生っぽいし（ミーハーですね）。 検索してみると、windows上で動作するエミュレータもあります。 http://www.hpcalc.org/details.php?id=4345 この入門書を読んでいますが、すごくわかりやすいです。超おすすめです。 " target="_blank"> |
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最近、株価が少し下がり気味なので、VEUとVTVを3000ドルずつ買ってみました。VTV（Vanguard Value ETF）は僕にとって初めてのValue株投資です。今後の値動きが楽しみです。
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水瀬さんのブログのコメント
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-495.html#more で知ったのですが、悪徳ファンド（vice fund 略称VICEX）というのがあるようですね。略称もとってもかっこいいです。ウェブサイトはこちら http://www.vicefund.com/ 日本語の説明はこちら。 http://www.daiwair.co.jp/topics-old.cgi?filename=20031107&num=198 社会的責任投資（SRI:Socially responsible investment）とは全く逆をいくこの悪徳ファンド、投資の対象企業は、タバコ、アルコール、ギャンブル、兵器。いやー素敵です。このファンド、firstradeでも購入できます。yahoo financeで調べた限りでは、とっても成績が良く、SP500をはるかにアウトパフォームしてます。世の中の人にはお行儀良く社会的責任投資をしてもらって、自分だけこのファンドに投資する、そんな人にぜひお勧めのファンドですね。 |
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前回Firstradeに問い合わせしてから、2週間以上たっても、ValetアカウントのVISA DEBIT cardのPINナンバーが来ないので、どうなってるか問い合わせしてみました。そしたらこんな返事が来ました。
Dear XXXXX Thank you for emailing Firstrade. Please note that you will be receiving the pin number in the mail. If you have not yet received it then you can call PNC Bank to get this information. Here is the contact information: International Phone: 215-749-89XX Toll-free Phone: 1-800-222-23XX どうやらPNC BankというところにVISAカードのサービスは外注しているようです。この電話番号に電話して、カードナンバーを伝えて、PINナンバーの入った手紙を再送してもらうことになりました。しかし、毎回自分はnon-native speaker of Englishだからゆっくりしゃべってくれというのは疲れますね。 |
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いま、「ウォール街のランダム・ウォーカー」の新版を読んでいます。その前に読んだ、「あなたも株のプロになれる」
はとっても恐い本でした。 戦後のある造船技術者が、株に手を出し、何度も何度も破産直前まで行き、最後は、心神喪失に近い状態になって、ふらふらと職場の危険区域を歩いたために片足切断の憂き目に会う。その後、いろいろあって、彼はパイオニア株専門の相場師として独立するようになるのですが、読んでいて本当にゾーッとしました。こんな思いを何回も何回もするくらいなら、インデックスファンドをバイアンドホールドで、市場平均をもらって行くほうが全然ましです。 いやー、反面教師として本当にいい本を読んだと感謝しています。 |
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今日、Firstradeから、Valetアカウントにしたときに一緒に注文した小切手帳が届きました。なんと普通郵便で、しかも包装が一部破れていたので補強しましたという郵便局の謝罪つきでした。こんな大事なものがもし他の人の手に渡って、悪用されたらどうなるんでしょう。なにか補償制度があるかなと思って調べてみたんですが、よくわかりませんでした。知っている人がいらっしゃったらぜひ教えてほしいです。
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「バロンズ拾い読み」を読むために、僕は外為どっとコムの口座に５千円だけ置きっぱなしにしているのですが、その外為どっとコムが、面白いキャンペーンをやっています。
http://www.gaitame.com/campaign/next0706/top.html これによると、今年の６月３０日の午前６時直前に、クイック入金で郵便貯金、三菱東京UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、ジャパンネット銀行、イーバンク銀行、スルガ銀行から１００万円入金して、午前６時を過ぎたとたんに１００万円出金すれば、１万円もらえることになります。こんなことで１万円もらえていいんでしょうか。FX業界はよっぽどもうかっているんでしょうね。 |
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「バロンズ拾い読み」の2007年5月28日号を読んでいたら、「ウォール街のランダムウォーカー」で有名なバートン・マルキール教授が寄稿していました。「Many Happy Returns 50周年おめでとう S&P500株価指数は今後50年も安泰」という記事です。その中で、マルキールは、S&P500株価指数に対する批判として、株式は時価総額ではなく、経済規模によりウエイト付けすべきだというものがあるといい、そういうファンダメンタルに基づいたインデックスとして、リサーチアフィリエイツ
http://www.researchaffiliates.com/index.php のFATI 1000 indexがあること、そして、それに基づいたETFであるPowerShares FTSE RAFI 1000（PRF)があることを紹介しています。 実際、PRFは、2005年12月の上場以来、SPYを上回るパフォーマンスを上げており、SmartMoney.comによって2006年のベストETFに選ばれています。 http://biz.yahoo.com/iw/070221/0216850.html S&P500とPRFのパフォーマンス比較のグラフはこちらです http://finance.yahoo.com/charts#chart2:symbol=prf;range=2y;compare=^gspc;indicator=volume;charttype=line;crosshair=on;logscale=on;source=undefined このファンダメンタルインデックスについては、こちらのブログ http://d.hatena.ne.jp/zoe1/20070518 でも紹介されています。このブログによれば、野村アセットマネジメントが、さっそくこのインデックスに基づいた日本株式版の投資信託を売り出したそうです。 http://www.nomura-am.co.jp/corporate/press/H190508.html この日本版、はたしてうまく行くでしょうか？ （僕はPRFは買うかもしれませんが、野村の方は全然買う気が起きません） 追記：マルキールはリサーチアフィリエーツ社のアドバイザー委員会の委員なので、割り引いて考える必要があるかもしれません。また、コメントで指摘して頂いたのですが、PRFは、バンガードのVTVと内容はほとんど同じで、expense ratioが高いだけという印象もあります。 |
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中国株が下がった影響で、EEMやVWOが少し値を下げたので、10株ずつ買い足しました。これでポートフォリオの割合が、こんな感じになりました。
VFINX Vanguard Index 500 mutual fund 7.7% SPY SPDR TRUST SERIES ETF 10.1% VTI VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF 32.6% US株 計 50.4% VEU VANGUARD FTSE ALL-WORLD EX-US ETF 26.7% EFA iShares MSCI EAFE Index 14.3% non-US株 41.0% VWO VANGUARD EMERGING MARKETS ETF 3.3% EEM iShares MSCI Emerging Markets Index 5.3% emerging株 8.6% |
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メモリアルデイが終わり、やっとアメリカの平日になったので、VISAのコールセンターに電話してみました。Firstradeのアカウントナンバーを聞かれただけで、簡単にアクティベートできました。小切手帳はもう来たかと聞かれたので、まだだと答えたら、それでもアクティベートはできるといわれました。思ったより簡単でした。
ところで、こういうログを２ちゃんねるで発見しました。たった25分で返事が来てます。すごいです。 ２ちゃんねる市況２板【米国株 NASDAQ】 グーグル 【GOOG】 http://live25.2ch.net/test/read.cgi/livemarket2/1135479285/ 766 ：(*´д｀*) ばぁ ◆w8i5RHfoqg ：2007/01/06(土) 17:39:04.59 ID:wMTjTprp (*´д｀*) FirstradeのValet口座からVISAカードが届いたけどActivationが必要だね 電話でどんな事を聞かれるのかな？ 767 ：Trader＠Live!：2007/01/06(土) 18:04:09.59 ID:3dcHrvz3 カード番号と名前とFirstradeの口座番号 |
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一昨日、FirstradeのValet AccountのVISA DEBIT cardが届きましたが、アクティベートしないと使えないので、海外からは平日アメリカ東海岸時間午前8時から午後8時にかけろというので、今日を待って、かけてみました。しかし、何度かけても、平日にかけろというばかり。しょうがないので、24時間やっている、紛失の電話番号の方にかけてみました。案に相違して、親切に、できることがあればしてみましょうといわれましたが、一緒に頼んだチェックブックの番号が必要で、それがないと手続きができないといわれました。ところで、電話を切ってから、IBで相場を見たら何も出てきません。もしやと思って、ネットで調べて気づいたのですが、今日はアメリカの休日（5月最終月曜日で、戦没将兵追悼記念日）でした。どうりで、何度電話しても平日にかけろという案内が出るはずでした。一つ勉強になりました。
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5月15日のブログで言及した、ジム・ロジャースが日本で行なった講演を記録したDVD本「冒険投資家ジム・ロジャースが語る投資の戦略」を見ました。
そこでは、これから2014年〜2020年頃まで、商品の上げ相場が続くであろうということ、中国語を子どもに学ばせたほうがいいこと、自分が本当にわかったものにしか決して投資してはいけない（Do your homeworkと何度も強調していました）と述べていました。 また、商品インデックスについて、ダウ・ジョーンズAIG商品指数は、アメリカで上場されている商品に偏っていて問題があること、ゴールドマンサックス商品指数（GSCI）は、世界生産量に基づいて決められるため、石油にオーバーウエイトされていること、また、年々構成比率が変わるため、そういう不安定なものに自分のお金を預ける気になれないことを述べていました。 そして、中国の何に投資しますかという問いには、中国が買う商品に投資すべきだということ、また、いま割安で放置されており、いずれ他の商品にキャッチアップしてくるような商品に投資すべきだと述べていました。（中国株を買えとは言いませんでした） そして結局、最後まで、自分の投資指数（RICI）に連動するファンドを買えとは一言も言いませんでした。 強調していたのは、自分がしっかり調べて、本当に割安だと思ったものにしか投資してはいけない、人生においてそういうチャンスは１０か２０ぐらいしかない、それに投資すべきだということです。そしてよくわからないときは何もしないことが重要だとも。 商品先物市場は、日本でもNYでも、投機筋はあるだろうが、結局需要と供給で商品価格は決まってくるはずだし、裁定もあるから、どこの市場で投資してもよいだろうと言っていました。 やはり、商品先物の勉強をしないといけないんでしょうかねえ。ということで一応林輝太郎の「商品相場必勝ノート」も通読してみました。 |
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先日、ジム・ロジャースの商品指数RICIに連動するファンドが手数料ぼったくりという話を書きましたが、別の商品インデックス（GSCI）ではありますが、商品指数に連動するETFがありました。iShares GSCI Commodity Trust（GSG）です。expense ratioは0.75%と、商品ETFとしては安いようです。但し、GSCI（Goldman Sachs Commodity Index）は、73.5%がエネルギー関係（原油だけで45％）と、非常に偏った構成になっており、ボラティリティも高めのようです。
GSGの解説はたとえばこちら http://gewinnvortrag.blogspot.com/2006/05/ishares-gsci-commodity-trust-gsg-files.html 検索してみたら、いろいろなブログですでに取り上げられていました。自らの不明を恥じるばかりです。 http://einthoven.blog49.fc2.com/blog-category-9.html http://401k.sblo.jp/article/3847620.html http://ameblo.jp/orfeodor/entry-10026576773.html |
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FirstradeにValet Accountの申請書類を送って2日、何も音沙汰がないので、カスタマーサービスにメールして、ちゃんと書類届いてますかって聞きました。
するとすぐメールが来て、「質問を受け付けました、今のタイムスケジュールだと返事は２日後ぐらい」という内容でした。で本当にそれから２日でメールが来て、「ちゃんと書類は届いてます、小切手帳とビザデビットカードは２週間くらいで届くと思う。それより遅れるようだったらまたメールください」という内容でした。 これくらいのタイムスケジュールで返事がくると、安心できますね。 これで、やっと、 セブンイレブン→新生銀行→IB→UBOC→Firstrade→デビットカードで買い物 というサイクルが完成しそうです。 |
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昨日、UBOCにACHで送金しようとしてやめた話を書きましたが、乙川さんのブログの記事
http://otsu.seesaa.net/article/42110475.html で、どうやらちゃんとデスクと話さないとACHする銀行口座をいつまでたっても登録できないことがわかったので、今日もチャレンジしてみることにしました。 思い立ったのが夜10時だったので、時間の関係で、乙川さんに教わった、香港のデスクに電話して日本語を話す人を出してもらうという技が使えません。そこで今日もこりずにUSのヘルプデスクに突撃することにしました。今日は、昨日聞かれたことに加えて、住所、送金先の銀行名、送金するのは円かドルかなどを聞かれました。 途中で、俺はnon-native speakerだからもっとゆっくりしゃべってくれといったら、ちゃんとそれからは少しだけゆっくりしゃべってくれました。で、これでACHのプロセスを進められるよといわれたので、じゃあもう送金できるってことって聞いたら、そうですっていわれたので、こっちから、"Have a good day."といって電話を切りました。 そのあと、ログインして確かめてみたら、確かにACHでのwithdrawの手続きを最後まで進められました。 なんかたったそれだけのことで妙に達成感を感じてしまいました。 乙さんの記事のおかげで、大進歩できました。ありがとうございました。 |
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Interactive Brokers（IB)からACHでUBOCに送金しようとしたら、pendingになりました。めんどくさいのでキャンセルしました。んでもって、なにげなくメールをみたら、IBからメールが来てました。
こんな文面です。 Interactive Brokers has implemented enhanced security measures as an added safeguard to further protect your account. We have detected recent changes and/or modifications to your account details. In order to have your account returned to normal status please contact the help desk so we may verify that you initiated these changes. To expedite this process contact us at one of the following locations: U.S.: 1-877-442-27XX, option # 3 U.S.: 1-312-542-69XX (local) Europe: 00800-42-2765XX Hong Kong: 852-2156-79XX とりあえず電話しろということのようです。なんといっても、来たメールのアドレスは donotreply@interactivebrokers.com（笑）。メールで返事するなってことですね。 というわけで、さっそくアメリカに電話してみました。 カスタマーサービスのお兄ちゃんが出て、英語（当たり前か）で、ユーザーアカウントナンバー、自分の名前、母親の旧姓、自分の誕生日を聞かれました。 んでもって、ACHでUBOCに送金しようとしたらメールが来たことを伝えたら、「キャンセルになってるけど」っていわれたので、それは自分がやったんですっていったら、「じゃあもうこれ以上セキュリティ上することは何もないのでほっといていいよ」っていわれて、"Have a good day, sir."っていわれたんで、これで要件が終わったんだなと思って、さよならっていって電話を切りました。 いや〜、本場の人のしゃべる英語は速いですね〜。とっても緊張しました。 教訓：IBにアカウントを持つんだったら簡単な英語の聞き取りが出来た方がいいです。 （追記：IBの日本語ホームページでは、午前９時から午後７時までの、アジア拠点における日本語のサポートを正式にアナウンスしています。また、英語の聞き取りが苦手な人は、チャットで質問するという手もあります） |
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BNDとVNQとVGKを売って、VTIとVEUを買い足し、EEMを新しく買いました。ここのところ、なぜかInteractive BrokersでVEUを買おうとするとうまく約定しないので、仕方ないのでVEUはFirstradeで買いました。
結局、BNDは債券のETFのはずなのに買った時から2ドルくらい下がってしまいました。訳がわかりません。訳のわからないものにお金をだすのは嫌なので売りました。僕のポートフォリオの債券部分は、これからはFXの低レバレッジのスワップにでも役割を担ってもらおうと思います。 VNQはこれまで一直線に上がってましたが、最近はもみ合っていました。多分サブプライムローン問題のせいだと思います。アメリカの不動産市場の先行きがあまりに不透明なので売り払いました。 VGKは、持っていても良かったんですが、多少買った時より上がっていたので思い切って売りました。 これで、ポートフォリオが、米国株式インデックス、米国以外の株式インデックス、新興国の株式インデックスというふうにすっきりしました。 |
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今年２月の、世界同時株安のあおりを受けて、破綻した投資信託がありました。「ポーラスター・オプションファンド（愛称盆栽名人）」です。
このファンドは、日経平均オプションのコール（買う権利）とプット（売る権利）を売り、売却益を分配金に回していました。これは損害保険の胴元を自分で引き受けるようなもので、「ショート・ストラングル」という運用手法です。 http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?sts=dt01&nlk=1&fnc=4431104C 日経平均株価がある一定の範囲内で推移している間は収益に結びつくのですが、それを超えると一気に大損します。実際、今年２月にそれが起こり、１万円で買ったはずの投資信託が3185円で強制解約というトホホな結果に終わりました。まあ、それぐらい危険で、素人どころか玄人も手を出すとあぶないショート・ストラングル戦略なのですが、このファンドを売っていたH証券という会社が、このファンドが破綻しましたというお知らせをサイトに載せた後に、実にタイミング良く、「資産運用としてのオプション取引 売りの実践〜ショートストラングル戦略完全マスターへの道〜」というDVDを、６万３千円（！）で、一般の素人のお客に売りますというお知らせをホームページに堂々と宣伝していました。 http://sec.himawari-group.co.jp/news/index.html?regNo=388 （一方、盆栽名人早期償還のお知らせは早々とサイトから姿を消しました。グーグルキャッシュしか残っていません） http://72.14.235.104/search?q=cache:SwPKaLOOPa4J:sec.himawari-group.co.jp/trade/fund/bonsai_top.html+%E3%83%9D%E3%83%BC%E3%83%A9%E3%82%B9%E3%82%BF%E3%83%BC%E3%80%80%E3%82%AA%E3%83%97%E3%82%B7%E3%83%A7%E3%83%B3%E3%83%95%E3%82%A1%E3%83%B3%E3%83%89%E3%80%80%E3%81%B2%E3%81%BE%E3%82%8F%E3%82%8A%E8%A8%BC%E5%88%B8&hl=ja&ct=clnk&cd=4&gl=jp いやー、厚顔無恥とはこういうことをいうんでしょうか。恐れ入りました。証券会社とはこういうものだと思って、お付き合いをするのがいいですね。 |